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零售金融周报:支付宝上线花呗还款日更改功能,京东金融信用卡还款将收费

零售金融 孙梦晨 · 零壹财经 2019-08-05

关键词:信用卡还款花呗周报京东金融还款

周报
【本周速览】
 
1、中国银行:未来五年在长三角新增投入1万亿元信贷资源;
2、建行行长刘桂平:上半年新增普惠型贷款2210亿,超过去年全年;
3、苏州银行首次公开发行A股在深交所挂牌上市;
4、网商银行拟增资60亿,资本充足率低于银行业平均水平;
5、平安银行汽车消费金融中心获批开业;
6、中银消金拟增资35亿,2018年利息净收入47.40亿元;
7、传蚂蚁金服计划申请金融控股牌照;
8、支付宝花呗已开通还款日修改渠道,现在预约将于10月生效;
9、京东金融度小满金融宣布信用卡还款将收费;
10、央行:增加支小再贷款额度500亿元。
 
【行业及机构动态】
 
【银行动态】
 
中国银行:未来五年在长三角新增投入1万亿元信贷资源
 
8月2日,中国银行在上海发布银行业首个长三角一体化综合金融服务方案,计划未来五年在长江三角洲区域新增投入10000亿元信贷资源,满足政府、企业、金融同业等机构和居民的多层次金融需求,推动长三角地区实现更高质量一体化发展。(界面)
 
建行行长刘桂平:上半年新增普惠型贷款2210亿,超过去年全年
 
8月2日消息,建设银行行长刘桂平在第二届中国普惠金融创新发展峰会上表示,按照银保监会统计口径,今年上半年建设银行普惠型贷款已经突破9000亿,其中新增2210亿,同比增长36.2%,增量已经超过了去年全年,新增的2210亿占21家全国性商业银行的25%。(财联社)
 
建设银行与华为签署战略合作协议,推进金融科技创新
 
7月30日,建设银行与华为公司签署战略合作协议。根据协议,双方利用自身的核心竞争力,秉承优势互补、资源共享的原则,共同建立全面战略合作伙伴关系,在金融科技、数字中国、消费者生态、产业链对接、员工服务、人才交流等多方面开展深度合作,谋发展、求创新。(投实)
 
苏州银行首次公开发行A股在深交所挂牌上市
 
8月2日,苏州银行首次公开发行A股在深交所挂牌上市,股票代码002966,成为江苏省第9家、A股全国第33家上市银行。苏州市委副书记、市长李亚平出席挂牌仪式并致辞。(投资者网)
 
网商银行拟增资60亿,资本充足率低于银行业平均水平
 
7月29日消息,不愿具名的知情人士称,阿里巴巴集团创始人马云旗下的互联网银行——网商银行正在寻求成立四年来的首次增资,该银行计划将资本金由目前的40亿元人民币增加至100亿。
 
知情人士称,包括蚂蚁金服、复星国际等在内的现有股东将参与此次融资此次融资将帮助网上银行增强资本实力,并支持向小企业放贷。(彭博)
 
平安银行汽车消费金融中心获批开业,银行业首张汽车金融牌照正式落地
 

8月1日消息,随着深圳银保监局批复同意平安银行汽车消费金融中心开业,银行业首张汽车金融牌照得以正式落地。这也意味着,银行业汽车金融业务开始实施独立持牌经营。
 
深圳银保监局批复显示,平安银行汽车消费金融中心营业范围为购车及汽车融资相关的贷款业务;汽车融资项下的咨询、代理业务;经中国银保监会批准的与汽车融资相关的其他业务。平安银行应于获批后10日内领取《金融许可证》,并凭此证向工商行政管理部门办理登记手续、领取营业执照。(和讯网)
 
【头部消费金融公司及行业动态】
 
中银消金拟增资35亿,2018年利息净收入47.40亿元
 
7月30日,联合资信评估有限公司发布了《中银消金有限公司2019年跟踪信用评级报告》,确定维持中银消金有限公司主题长期信用等级为AAA,中银消金2016年金融债券(20亿元)信用等级为AAA,评级展望为稳定。
 
2018年,中银消金实现利息收入67.48亿元,手续费及佣金收入1.40亿元,实现营业收入50.59亿元,其中利息净收入47.40亿元,手续费及佣金净收入0.84亿元,但净利润相比2017年下滑59.36%。2018年上半年,中银消金启动增资计划,拟增资35亿元,目前该增资计划已上报监管机构。(零壹财经)
 
苏宁消费金融业务投放额增超100%
 
7月30日,苏宁易购发布2019年上半年业绩快报显示,上半年苏宁易购实现营业收入1346.18亿元,同比增加21.63%。净利润21.39亿元,同比减少64.37%。由于去年同期公司出售了部分阿里巴巴股份实现净利润56.01亿元,受此影响,利润总额、净利润分别同比下降。
 
半年报显示,上半年苏宁消费金融业务投放额同比增加超过100%,供应链金融业务投放额同比增长41.3%,支付用户交易笔数同比增长31%。截至6月末,苏宁银行总资产较年初增长68.20%。(信息时报)
 
【头部金融科技公司动态】

 
传蚂蚁金服计划申请金融控股牌照
 
7月30日消息,知情人士称蚂蚁金服计划新成立一家公司以申请金融控股牌照。
 
此前7月26日,央行发布《金融控股公司监督管理试行办法》明确,金融控股公司为依法设立,对两个或两个以上不同类型金融机构拥有实质控制权,自身仅开展股权投资管理,不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司。
 
金融控股旗下金融机构包括以下六种类型:商业银行(不含村镇银行)、金融租赁公司,信托公司,金融资产管理公司,证券公司、基金管理公司、期货公司,人身保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理公司,和金融管理部门认定的其他金融机构。(界面)
 
支付宝花呗已开通还款日修改渠道,现在预约将于10月生效
 
7月31日消息,蚂蚁金服花呗官微发布了消息,消息称:开通花呗满一年的用户可以自主选择花呗还款日期,可选择每月15日或者20日还款,与之相应的出账日期也会随之调整。(TechWeb)
 
京东金融、度小满金融宣布信用卡还款将收费
 
8月1日消息,继支付宝、微信先后宣布信用卡还款收费后,京东旗下的京东金融和百度旗下的度小满金融相继宣布信用卡还款将收取一定比例手续费。
 
京东金融客服表示,自2019年9月1日开始,同一用户每月最高可享有10000元的免费还款额度,超出10000元还款额度的部分将收取0.15%服务费,单笔服务费小于0.1元的,按照0.1元收取。
 
度小满金融发布了《信用卡还款收费通知》,通知显示,每笔信用卡还款将额外收取实际还款金额的0.1%作为手续费,单笔不足0.1元的按0.1元收取,用户在进行还款操作时,将一并支付还款金额和手续费。(上游新闻)
 
京东数科推小企业主贷款:初期服务自平台用户
 
8月2日,京东数字科技推出京东快银BOSS贷,旨在为小微企业主提供用于企业日常经营的小额信用贷款。目前,京东快银BOSS贷最高额度10万元,利率年化10%-24%,期限分为1、3、6个月,按日计息。一般情况下,小微企业主无需其它担保抵押。
 
该产品仅限于河北、广东、江苏等少数区域,上线初期主要服务于京东商城的部分用户。(FinX)
 
京东数字科技与北京金控集团签署框架合作协议
 
7月31日消息,北京金融控股集团有限公司(以下简称“北京金控集团”)与京东数字科技控股有限公司(以下简称“京东数字科技”)在京东集团总部签署框架合作协议。
 
此次合作,北京金控集团和京东数字科技旨在整合双方优势资源,在信息交流、技术合作、平台共建、资源投入、项目实施、客户服务等领域全面合作,通过开展金融科技融合发展,共同推动普惠金融数字化进程,切实为小微企业与个人客户提供更精准、更优质的普惠金融服务。(亿欧)
 
【保险公司及行业动态】

 
众安保险加油宝正式签署合作框架协议
 
7月31日消息,加油宝金融科技服务(深圳)有限公司(简称“加油宝”)与中国首家获得互联网+保险牌照的众安保险正式签署合作框架协议。根据协议,双方将在互联网保险业务方面展开全方位合作,共同建设符合时代要求的新型保险运营体系和服务体系,加油宝存管努力发挥各自资源优势协力构建保险服务新的行业标准。(金投网)
 
众安保险正面盈利预告
 
8月1日消息,众安保险董事会知会公司股东及潜在投资者,根据其对未经审核管理账目的初步审阅及董事会目前可得的集团资料,预期集团于截至2019年6月30日止六个月将录得未经审核归属于本公司股东合并净利润,而2018年同期录得未经审核归属于本公司股东合并净亏损约人民币655,832,000元。集团表现改善主要由于:
 
(1)公司追求有质量的增长,2019年上半年在实现总保费稳健增长的同时,综合成本率进一步改善,从而承保亏损收窄;
 
(2)投资收益增加,主要受益于国内A股市场的良好表现。(零壹财经)
 
【监管与政策动态】
 
香港金管局公布银行业开放API框架进度及计划
 
7月31日,香港金融管理局公布了“银行业开放应用程式介面(Application Programming Interface, API)框架”的实施进度及未来计划。框架分四个阶段实施。第一阶段于2019年1月如期实施,至今20间参与零售银行已提供超过500个开放API,方便各界查阅广泛的银行产品及服务资讯。20间参与零售银行将如期于2019年10月底前进一步落实第二阶段开放API,以处理银行产品及服务申请。第三及第四阶段开放API因涉及读取客户资讯及处理财务交易,具体实施工作会较为复杂,亦须配合较严格的管控措施。(未央网)
 
中国台湾地区颁发首批虚拟银行牌照
 
7月30日,台湾地区金融服务委员会宣布颁发首批虚拟银行牌照。本次共有三家机构获得这批牌照,分别是乐天国际商业银行(由日本电子商务公司乐天公司和台湾IBF金融控股公司运营)、LINE Financial Taiwan和Next Commercial Bank(隶属台湾电信运营商中华电信)。(未央网)
 
央行:增加支小再贷款额度500亿元
 
7月31日消息,中国人民银行:为改善小微和民营企业融资环境,人民银行决定增加支小再贷款额度500亿元,重点支持中小银行扩大对小微、民营企业的信贷投放,发挥精准滴灌作用,引导降低社会融资成本。本次增加额度后,全国支小再贷款额度为3695亿元。(亿欧)
 

央行:严禁消费贷款违规用于购房
 
8月1日,央行近日召开银行业金融机构信贷结构调整优化座谈会,提出要坚持“房子是用来住的,不是用来炒的”定位,认真落实房地产市场平稳健康发展的长效机制。保持房地产金融政策连续性稳定性。保持个人住房贷款合理适度增长,严禁消费贷款违规用于购房,加强对银行理财、委托贷款等渠道流入房地产的资金管理。(中新网)
 
央行发布《2019年消费者金融素养调查报告》,消费者金融素养整体有所提升
 
央行7月31日发布的《2019年消费者金融素养调查报告》显示,全国消费者金融素养指数平均分为64.77。该报告每两年发布一次,2017年首次发布的该份报告显示,全国消费者金融素养指数平均分为63.71,与2017年相比,消费者金融素养整体上稍有提升。从2017年至今,东部、中部、西部的消费者金融素养水平依然维持着从高到低的格局。(金融时报)
 
央行白当伟:小微企业金融服务仍有进一步提升空间
 
8月2日,在第二届中国普惠金融创新发展峰会上,央行金融消费权益保护局处长白当伟在谈及普惠金融发展中需要关注和加以解决的问题时表示,对乡村地区信贷支持力度不够;小微企业金融服务仍有进一步提升空间,包括对小微企业全生命周期的融资服务、全方位的金融服务有进一步改善空间,围绕小微企业的相关保险产品和服务需进一步丰富;信用体系建设需进一步增强;与数字普惠金融发展相适应的法律法规及配套政策进一步完善。(零壹财经)
 

 

10月30日-11月1日,零壹财经·零壹智库在上海召开“2019数字信用与风控年会暨零壹财经新金融秋季峰会”。本次峰会特邀全球领先的个人消费信用评估公司FICO教学风控管理课程,1天峰会+2天培训,兵器谱TOP20榜单+奖项,构建数字信用与风控的研讨交流契机。

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